4月2日,中国财务公司协会发布了2024年行业相关情况。截至2024年年末,全国共有财务公司法人机构237家,服务的集团资产规模近130万亿元,集团成员单位超过12万家,涉及到20多个关系国计民生的大类行业。财务公司行业表内资产总额9.18万亿元,负债总金额7.88万亿元,所有者的权利利益1.32万亿元,全年实现营业净收入1296.13亿元,净利润806.14亿元。
有关多个方面数据显示,截至2024年年末,财务公司行业各项贷款余额3.93万亿元,同比减少0.84%。全年累积投放贷款237.74万笔,规模达到了5.42万亿元。财务公司行业净息差和净利差分别为1.25%和1.10%,同比收窄11bp和9bp,处于历史最低位。期限结构方面,财务公司中长期贷款占比呈现持续上升趋势,短期贷款余额1.85万亿元,同比减少了5.67%;中长期贷款1.96万亿元,同比增加了7.27%。
资产质量方面,截至2024年年末,财务公司行业不良贷款率为0.44%,同比降低0.32个百分点,全行业212家财务公司无不良贷款,占比超过90%。财务公司行业拨备覆盖率为673.63%,较年初上升了426个百分点,远超监管最低要求。财务公司行业不良资产规模189亿元,较年初下降612亿元。
中国财协副秘书长、新闻发言人李清军介绍,财务公司聚焦主责主业、筑牢风险防线,以结构性改革重塑资产质量,不良资产率从高位震荡到历史性低位,凸显了财务公司服务实体经济、维护金融稳定的责任担当,为经济高水平质量的发展提供了坚实的风险缓冲和安全保障。
李清军表示,在服务科技金融、绿色金融等方面,财务公司在2024年也加大了金融支持力度。截至2024年年末,财务公司行业的制造业贷款余额8568.02亿元,其中高新技术企业的贷款占比达到了36.57%,战略新兴起的产业贷款余额占比33.94%,专精特新相关企业贷款余额占比6.71%。“财务公司在探索落地科技金融全链条服务,为科技型公司可以提供了从初创到成熟期的接力式支持和全周期服务”。
作为中国核科技工业主体,中核集团肩负着推动国防建设和经济社会持续健康发展的双重使命。“中核财务公司积极落实集团公司‘产融协同’战略,聚焦主责主业,将内部资金稀缺资源重点向集团公司重大工程、重点项目等‘关键少数’倾斜,从集团公司整体价值链方面出发,推广产业链金融理财产品,助力集团公司稳链固链强链,不断的提高对集团公司的综合贡献度。”中核财务副总经理田雨晴表示。
田雨晴还表示,中核财务在2024年一直在优化内部工作机制,制定重点项目跟踪名单,专门研究对集团重点项目的融资支持方案,为集团公司重点项目解决阶段性、关键性资金困难。同时,针对中核集团核工业产业链上下游企业均在集团内部,产业链具有链式特点、上下游关系单一且稳定、传导效应强的发展特征,推广产业链票据业务,以资金协同带动上下游产业协同。
统计多个方面数据显示,中核财务2024年累计办理结算业务交易金额超2万亿元,年度日均信贷规模超600亿元,公司贷款加权平均利率较2020年下降超120BP,下降幅度超过市场可比利率,让利集团内成员单位成效明显。
作为湖北省省属国有公司集团的司库管理平台和产业金融主力军,湖北交投财务公司紧跟“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务,立足交通强国建设战略定位,也走出了一条特色发展之路。
湖北交投财务公司副总经理吴霞表示,财务公司在金融服务实体经济方面商业银行是差异化互补关系。财务公司对产业、企业的了解程度更深,信息优势是要比商业银行更大。但是,财务公司的资产金额来源于集团内部,很多的项目资金需求仍需要外部金融机构支持。
“湖北交投财务公司更多支持的对象会选择规模小、成长性高的三级子公司,这些子公司的成长快,但是外部融资相对较难。而一些项目规模大,更容易获得银行贷款的企业,财务公司则更愿意向外部金融机构推荐。”吴霞表示。
吴霞还表示:“为满足产业链上下游企业的多样化需求,我们积极搭建平台,主动开放资源,对接银行、保理、证券等各类机构,构建优势互补、差异服务的金融生态圈,实现国有银行全方面覆盖、股份制银行广泛参与、地方城商行深度融入。现已协同18家金融机构对链上核心企业签约授信规模超200亿元。”
据了解,针对项目链条长、企业多、回款慢的行业痛点,湖北交投财务公司制定了应收账款电子凭证+反向保理融资服务方案,通过“楚道云链”平台将电子凭证可拆分、可流转、可融资的便捷支付属性,运用于供应链支付结算场景中,推动大基建行业核心企业积极确权,落实对各级中小微企业的及时支付,有效支持13个全省重大高速公路项目建设。
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